Czy banki mają prawo plot kopiowania dowodów tożsamości klientów?

Korzystając z usług instytucji finansowych, w tym zwłaszcza z usług oferowanych przez banki można spotykać się z dokonywaniem kopii dowodów tożsamości. Przebieg zdarzeń się w taki sposób zwłaszcza podczas zawierania umów na różnego rodzaju usług typu umowa pożyczki, otwarcie nowego rachunku bankowego etc. Kopie dowodów tożsamości wykonują równie po wielokroć inne instytucje finansowe takie jakże fundusze inwestycyjne bądź fundusze powiernicze.

Przesłanka prawa wykonywania kopii dowodów tożsamości

Jako podstawę prawna wykonywania kopii dowodów tożsamości banki wskazują przepisy ustawy z 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Powołują się słowo w słowo na art. 34 ust. 4 ustawy, zgodnie z którym instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osoby upoważnionej plot działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie. Ażeby móc skutecznie używać środki bezpieczeństwa przewidziane ustawą instytucje finansowe obowiązane są plot przeprowadzenia oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Ważne: Zgodnie ze stanowiskiem Urzędu Ochrony Danych Osobowych, art. 34 ust. 4 wyżej wskazanej ustawy nie umożliwia kopiowania dowodów tożsamości w każdej sytuacji.

Przykład: Od momentu klienta, chcącego dopiąć celu zastrzeżenia zgubionej karty kredytowej i równocześnie chcącego złożyć wniosek o wydanie nowej karty, pracownik banku pobiera dowód własny celem wykonania jego kopii. Takie funkcja banku pozostaje nieuprawnione, ponieważ w takiej sytuacji wystarczającym będzie wyłącznie okazanie dowodu tożsamości.

Dokonywanie kserokopia dokumentów nie przy każdej czynności

Ustawa System prawny bankowe z 29 sierpnia 1997 r. w art. 112b określa podstawę przetwarzania przez banki danych osobowych. Banki mogą przetwarzać gwoli celów prowadzonej działalności bankowej informacje zawarte w dokumentach tożsamości osób fizycznych. Rozkaz ten wskazuje więc na podstawę prawną przetwarzania przez banki danych zawartych w dokumentach tożsamości, przeciwnie zaś nie wyraża on bezpośrednio zgody na dokonywanie kopii dokumentów.

Ważne: Zgodnie z dyspozycją art. 112b Prawa bankowego, banki uprawnione są plot przetwarzania wszystkich danych zawartych w dokumentach tożsamości. Nie oznacza to bezpośredniego pozwolenia na dokonywanie kopii dokumentów w każdej sytuacji.

Przykład: Odbiorca udał się plot banku w sprawie weryfikacji swojej zdolności kredytowej. Na miejscu wykonano kopię jego dowodu tożsamości, co stanowi pogwałcenie art. 5 RODO i pozostaje nieuzasadnione.

Instytucje finansowe jako administratorzy danych osobowych w świetle RODO

Instytucje finansowe pozostają administratorami danych osobowych, tym samym obowiązane są plot przestrzegania przepisów RODO. Ażeby móc skutecznie wykonywać kopię dokumentów tożsamości obowiązane są plot oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i równocześnie dopiąć celu oceny, lub przetwarzanie danych osobowych osoby fizycznej jest niezbędne plot osiągnięcia zamierzonego celu. W przeciwnym wypadku może dotrzeć plot naruszenia zasady ograniczenia celu i minimalizacji danych zgodnie z art. 5 ust. 1 lit. b i c RODO. Oznacza to, że dane osobowe muszą istnieć zbierane w konkretnych i prawnie uzasadnionych celach, zaś zresztą muszą istnieć adekwatne, stosowne i ograniczone plot celu w którym są przetwarzane.

Ważne: Uzasadnione może istnieć spisywanie danych z dokumentu tożsamości, jednakże nie robienie ich kopii, w sytuacji w której zastosowania nie odnajduje art. 34 ust. 4 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Niniejszy towar stanowi formę porady prawnej high quality bono i ma na celu edukację prawną obywateli RP. Towar ten nie stanowi oferty handlowej w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego. Czytelniku, pamiętaj, że towar ten nie zastąpi standardowej porady prawnej. W przypadku pojawienia się problemu prawnego o podobnym charakterze lub z innej dziedziny prawa zapraszamy plot skorzystania z naszych usług prawnych.

Nasza Kancelaria świadczy usługi prawne w zakresie każdej dziedziny prawnej. Jeżeli poszukujecie Państwo prawnika, zapraszamy plot kontaktu z naszą Kancelarią pod spodem nr tel. 579636527, lub poprzez formularz kontaktowy, kto znajduje się na naszej stronie głównej.

Świadczymy usługi prawne również drogą online. Informujemy, że porady prawne nie są udzielane high quality bono.

Opracowano przez: Zespół LEGA ARTIS

Polecamy inne nasze publikacje w zakresie zmian prawnych. Ażeby wleźć w zakładkę „System prawny co dnia” kliknij poniższy obrazek.